Сінгапур IV: AML/CFT і комплаєнс

Читати PDF-версію (3 сторінок)

Право у сфері протидії відмиванню грошей — та частина сінгапурського режиму цифрових активів, яка вирішує, чи переживе бізнес зустріч із власними клієнтами. Ліцензію на платіжні послуги можна отримати, маючи капітал, бізнес-план і терпіння. Збереження ліцензії залежить від щоденної дисципліни, яку Управління грошово-кредитного регулювання Сінгапуру (MAS) перевіряє прискіпливіше, ніж будь-який інший аспект бізнесу з цифровими платіжними токенами (DPT). Причина історична. Єдиний провал, якого Сінгапур ніколи не прощав своєму фінансовому центру, — відмивання іноземних злочинних доходів через його установи. Арешти серпня 2023 року, які виявили понад S$ 3 млрд «брудних» активів, закріпили цей пріоритет на десятиліття вперед.

Ця частина викладає сінгапурську систему протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CFT) у тому вигляді, в якому вона застосовується до постачальників послуг із DPT, постачальників послуг із цифровими токенами, а також юристів, довірчих власників і комплаєнс-офіцерів, які з ними працюють. Вона починається з архітектури (закони, повідомлення та настанови MAS, рівень FATF), а потім розглядає операційні обов’язки в тому порядку, в якому з ними стикається комплаєнс-офіцер: належна перевірка клієнтів, правило передачі інформації (travel rule), повідомлення про підозрілі операції, санкції. Справі про S$ 3 млрд і практиці правозастосування присвячено окремі розділи, бо вони пояснюють, як насправді діють MAS і Департамент комерційних справ (CAD). Завершальний розділ звертається до проблеми, з якою на практиці стикається більшість читачів цієї книги: як вести єдину програму AML для компанії в Цугу під наглядом швейцарської саморегулівної організації та сінгапурської компанії з ліцензією великої платіжної установи.

Швейцарським відповідником цієї частини є частина F. Там, де два режими порівнюються, порівняння тут зроблено із сінгапурського боку, а в частині F — зі швейцарського, щоб кожну частину можна було читати окремо. Частина K охоплює периметр ліцензування за Законом про платіжні послуги 2019 року та Законом про фінансові послуги та ринки 2022 року. Частина N охоплює кримінальне переслідування та повернення активів, а частина M — податкові предикатні злочини. Ця частина посилається на ці частини там, де теми перетинаються, і не повторює їх.

Два застереження для читача з країни континентального права. По-перше, сінгапурське право AML має багаторівневу будову, якій немає відповідника у Швейцарії. Кримінальні обов’язки містяться в законах парламенту. Детальні обов’язки щодо поведінки містяться в повідомленнях MAS, що мають силу закону, а тлумачення — в настановах MAS, які не є обов’язковими, але на практиці мають вирішальне значення. Комплаєнс-офіцер, який читає лише закон, пропустить більшість правил. По-друге, у Сінгапурі застосовують стандарт «розумної фінансової установи», і MAS перевіряє його виїзними інспекціями та тематичними перевірками. Формальний комплаєнс «на папері» викривають швидко. Практичні примітки в цій частині написано для тих, хто хоче скласти цей іспит.

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.