Удари по доброчесності: 1MDB і справа про відмивання грошей 2023 року
Читати PDF-версію (4 сторінок)
Фінансовий центр живе довірою людей, які ніколи його не перевірятимуть. Вкладники, контрагенти, банки-кореспонденти та іноземні регулятори виходять з того, що гроші, які проходять через Сінгапур, перевірили установи, що знають своїх клієнтів, і наглядач, що знає свої установи. За останнє десятиліття це припущення двічі публічно випробовували на міцність. У 2015–2017 роках розкрадання коштів 1Malaysia Development Berhad, малайзійського державного інвестиційного фонду, відомого як 1MDB, показало, що приватні банкіри в Сінгапурі переказали сотні мільйонів доларів для пов’язаних із фондом осіб. У серпні 2023 року поліція під час одночасних рейдів заарештувала десятьох іноземців і вилучила або заморозила активи, сума яких зрештою перевищила три мільярди сінгапурських доларів. Це була одна з найбільших операцій проти відмивання грошей, які будь-коли проводили у світі.
У цьому розділі розглянуто обидві справи та реакцію на них. Він починається з руху грошей 1MDB через сінгапурські банки та з кримінальних справ проти окремих банкірів. Далі описано наглядові заходи Управління грошово-кредитного регулювання Сінгапуру (MAS), яке закрило два банки й покарало ще шість. Третій підрозділ присвячено справі 2023 року, роботі Міжвідомчого комітету, створеного після неї, і санкціям, які MAS наклало на дев’ять установ у липні 2025 року. Четвертий підрозділ формулює уроки для прийняття клієнтів на обслуговування та перевірки походження статків, а п’ятий з’ясовує, чому репутація центру стала прямим об’єктом регулювання.
Женевський том розповідає ту саму історію з іншого боку. Його розділ про боротьбу з відмиванням грошей фіксує, що Швейцарська служба нагляду за фінансовими ринками (FINMA) вжила заходів проти BSI і Falcon, тих самих банків, які MAS закрило в Сінгапурі, і що внаслідок цього швейцарський банк BSI було поглинуто конкурентом.1 Отже, обидва центри опинилися під впливом однієї схеми через ті самі установи. Їхні реакції, викладені наприкінці цього розділу, засвідчують і спільний стандарт, і два дуже різні стилі примусового виконання.
Головне
Після створення у 2009 році з малайзійського фонду 1MDB було виведено понад 4,5 млрд доларів США, частина яких пройшла через приватні банки в Сінгапурі. MAS закрило сінгапурські підрозділи BSI Bank у травні 2016 року та Falcon Bank у жовтні 2016 року, наклало на вісім банків штрафи на загальну суму 29,1 млн сінгапурських доларів і заборонило кільком банкірам професійну діяльність на строк аж до довічного. Суди визнали окремих банкірів винними у відмиванні грошей, підробленні документів, обмані (cheating) і неповідомленні про підозрілі операції. Справа серпня 2023 року завершилася десятьма вироками, конфіскацією понад 940 млн сінгапурських доларів, доповіддю Міжвідомчого комітету в жовтні 2024 року та новим законодавством проти відмивання грошей. У липні 2025 року MAS наклало на дев’ять установ грошові стягнення в порядку компромісного врегулювання (composition penalties) на 27,45 млн сінгапурських доларів, установивши, що всі дев’ять не відреагували належно на тривожні сигнали щодо походження статків своїх клієнтів.
Примітки
- Ressos, Genève, place financière internationale, partie H, chapitre IV, section « Les affaires qui ont marqué la place », щодо рішення FINMA від 24 травня 2016 р. проти BSI і повідомлення FINMA від 11 жовтня 2016 р. проти Falcon у зв’язку з 1MDB. ↩
Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.