Фінансові злочини, комплаєнс і санкції
Читати PDF-версію (6 сторінок)
- money laundering – 洗钱 (xǐqián) – pengubahan wang haram: відмивання грошей — приховування злочинного походження майна, щоб воно виглядало законним (розділ H.III).1
- terrorism financing – 资助恐怖主义 (zīzhù kǒngbù zhǔyì) – pembiayaan keganasan: фінансування тероризму — надання чи збирання коштів для терористичних актів або організацій.
- proliferation financing – 资助扩散 (zīzhù kuòsàn) – pembiayaan percambahan: фінансування розповсюдження зброї масового знищення — надання коштів чи фінансових послуг для розробки такої зброї (розділ H.IV).2
- anti-money laundering (AML) – 反洗钱 (fǎn xǐqián) – pencegahan pengubahan wang haram: протидія відмиванню грошей — закони, засоби контролю і процедури, що запобігають відмиванню грошей і дають змогу його виявляти (розділ H.III).
- customer due diligence (CDD) – 客户尽职调查 (kèhù jìnzhí diàochá) – usaha wajar pelanggan: належна перевірка клієнтів — ідентифікація та верифікація клієнта і його бенефіціарних власників, а також оцінка мети ділових відносин (розділ H.III).3
- know your customer (KYC) – 了解你的客户 (liǎojiě nǐ de kèhù) – kenali pelanggan anda: «знай свого клієнта» — практика отримання й постійного оновлення відомостей про те, хто є клієнтом і чим він займається.
- enhanced due diligence – 强化尽职调查 (qiánghuà jìnzhí diàochá) – usaha wajar dipertingkat: посилена належна перевірка — додаткові перевірки, обов’язкові для клієнтів із вищим ризиком, як-от політично значущих осіб (розділ H.III).
- politically exposed person (PEP) – 政治公众人物 (zhèngzhì gōngzhòng rénwù) – individu berpengaruh politik: політично значуща особа — особа, яка обіймає або обіймала визначну публічну посаду, разом із членами її родини та близькими соратниками (розділ H.III).
- suspicious transaction report (STR) – 可疑交易报告 (kěyí jiāoyì bàogào) – laporan transaksi mencurigakan: повідомлення про підозрілу операцію, яке особа зобов’язана подати до Офісу звітності про підозрілі операції, якщо є підозра, що майно пов’язане зі злочином (розділ H.III).
- proceeds of crime – 犯罪所得 (fànzuì suǒdé) – hasil jenayah: злочинні доходи — майно, одержане прямо чи опосередковано внаслідок злочинної поведінки.
- confiscation – 没收 (mòshōu) – perlucuthakan: конфіскація — судовий наказ, що позбавляє правопорушника вигод від злочину.
- forgery – 伪造 (wěizào) – pemalsuan: підроблення — виготовлення неправдивого документа чи банкноти з наміром використати їх як справжні (розділ H.II).4
- corruption – 贪污 (tānwū) – rasuah: корупція — надання чи одержання винагороди як спонукання до дій, пов’язаних зі справами принципала (розділ H.V).
- shell company – 空壳公司 (kōngké gōngsī) – syarikat cangkerang: підставна компанія без суттєвої діяльності, яку можна використати для приховування власника активів (розділ E.VI).
- nominee – 代名人 (dàimíng rén) – penama: номінальний власник — особа, яка лише формально тримає акції чи виконує функції директора від імені іншої особи.
- compliance – 合规 (héguī) – pematuhan: комплаєнс — функція у фінансовій установі, яка забезпечує відповідність її діяльності правовим і регуляторним вимогам.5
- compliance officer – 合规官 (héguī guān) – pegawai pematuhan: комплаєнс-офіцер — працівник, відповідальний за моніторинг дотримання законів, регуляторних вимог і внутрішніх правил та за консультування щодо них.
- supervision – 监管 (jiānguǎn) – penyeliaan: нагляд — постійний контроль регулятора за ліцензованими установами через звітність, інспекції та наглядові заходи.6
- MAS Notice – 金管局通告 (Jīnguǎnjú tōnggào) – Notis MAS: Повідомлення MAS — юридично обов’язковий акт MAS, як-от Повідомлення 626 щодо запобігання відмиванню грошей банками (розділ H.III).
- guidelines – 指南 (zhǐnán) – garis panduan: настанови — необов’язкові документи, у яких MAS викладає стандарти, яких очікує від установ.
- licence – 执照 (zhízhào) – lesen: ліцензія — дозвіл регулятора на здійснення регульованої діяльності.
- Financial Action Task Force (FATF) – 金融行动特别工作组 (Jīnróng Xíngdòng Tèbié Gōngzuò Zǔ) – Pasukan Petugas Tindakan Kewangan: Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей — міжурядовий орган, який установлює міжнародні стандарти протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (розділ H.III).
- mutual evaluation – 相互评估 (xiānghù pínggū) – penilaian bersama: взаємна оцінка — експертний огляд, яким FATF оцінює відповідність країни своїм стандартам (розділ H.III).
- sanctions – 制裁 (zhìcái) – sekatan: санкції — обмежувальні заходи, як-от заморожування активів і торговельні заборони, запроваджені проти держав, організацій чи фізичних осіб (розділ H.IV).
- targeted financial sanctions – 定向金融制裁 (dìngxiàng jīnróng zhìcái) – sekatan kewangan bersasar: цільові фінансові санкції — заморожування активів і заборони на операції, спрямовані проти поіменно визначених осіб та організацій (розділ H.IV).
- secondary sanctions – 次级制裁 (cìjí zhìcái) – sekatan sekunder: вторинні санкції — заходи, якими держава карає іноземних осіб за операції з об’єктом її власних санкцій (розділ H.IV).
- export controls – 出口管制 (chūkǒu guǎnzhì) – kawalan eksport: експортний контроль — обмеження на експорт стратегічних товарів і технологій (розділ H.IV).
- deferred prosecution agreement (DPA) – 暂缓起诉协议 (zànhuǎn qǐsù xiéyì) – perjanjian penangguhan pendakwaan: угода про відстрочення кримінального переслідування, за якою переслідування компанії зупиняють на певних умовах (розділ H.V).
- corporate criminal liability – 法人刑事责任 (fǎrén xíngshì zérèn) – liabiliti jenayah korporat: кримінальна відповідальність юридичних осіб — відповідальність компанії за злочини осіб, які уособлюють її керівний розум і волю (розділ H.V).7
- mutual legal assistance – 刑事司法协助 (xíngshì sīfǎ xiézhù) – bantuan bersama dalam perkara jenayah: взаємна правова допомога — співпраця держав у збиранні доказів і заморожуванні активів для кримінальних проваджень (розділ H.V).
Примітки
- PRPM, Istilah Bahasa Melayu, стаття “money laundering” (дата звернення: листопад 2026 р.): “pengubahan wang haram”, галузь — кримінологія, підгалузь — кримінальне правосуддя. ↩
- Китайська та малайська форми відображають професійний ужиток. ↩
- Малайська форма відповідає регуляторному вжитку Малайзії. ↩
- MAS, малайськомовна брошура для відвідувачів (2022), цит. вище, зона C: “ciri-ciri keselamatan yang mengurangkan risiko pemalsuan”, у значенні підроблення банкнот. ↩
- MAS, малайськомовна брошура для відвідувачів (2022), цит. вище, зона C: “penyeliaan dan pematuhan peraturan”. ↩
- MAS, малайськомовна брошура для відвідувачів (2022), цит. вище, зона C: “peraturan dan penyeliaan MAS”. ↩
- Китайська та малайська форми відображають академічний ужиток. ↩
Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.