Які висновки зі справи має зробити ліцензіат у сфері DPT

Читати PDF-версію (4 сторінок)

Звіт комітету та стягнення 2025 року визначають стандарт, який MAS тепер застосовує до кожної піднаглядної установи, зокрема до ліцензіатів у сфері DPT. Шість положень переносяться безпосередньо.

Джерело статків має бути підтверджене незалежними доказами, а ступінь підтвердження — пропорційний ризику. Декларація та власна фінансова звітність компанії не є підтвердженням. Підтвердженням є податкові декларації, звітність, перевірена непов’язаними аудиторами, виписки з регульованих банків, договори купівлі-продажу та документи, подані регуляторам.

Документи з юрисдикцій підвищеного ризику треба перевіряти на справжність. Обвинувачені користувалися підробленими китайськими податковими документами та банківськими рекомендаціями. Банки, які перевірили б документи в установах, що їх видали, виявили б підробку. Ліцензіат у сфері DPT, який приймає на обслуговування корпоративних клієнтів із таких юрисдикцій, повинен мати процедуру перевірки кожного документа, що має вагу в досьє.

Кілька громадянств і нещодавно набуте громадянство за інвестиції — індикатори ризику, які потребують пояснення. Комітет не стверджував, що таким клієнтам слід відмовляти. Він зазначив, що поєднання нового паспорта, слабкого зв’язку з країною паспорта і заявлених статків із сектору підвищеного ризику вимагає поглибленої перевірки такої глибини, якої тоді не застосували.

На тривожні сигнали треба реагувати, а реакцію — документувати. Кілька банків отримали сигнали щодо рахунків обвинувачених і закрили їх із недостатнім обґрунтуванням. У рішеннях про стягнення MAS назвала якість опрацювання сигналів порушенням.

Інформацію треба зводити докупи. У межах компанії команда онбордингу, команда моніторингу та менеджери з роботи з клієнтами мають ділитися тим, що знають. Між компаніями для банків тепер існує платформа COSMIC, і MAS дала зрозуміти, що її можуть розширити. Ліцензіатові у сфері DPT, який ще не є її учасником, варто готуватися до участі.

Рішення про припинення відносин треба ухвалювати й виконувати. Кілька установ дійшли висновку, що клієнт надто ризикований, а потім місяцями закривали рахунок, і за цей час кошти пішли далі. Після 2025 року усталився стандарт: рішення про припинення відносин виконують у короткий фіксований строк, а кошти повертають лише на рахунок, з якого вони надійшли.

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.