Комплаєнс-офіцер

Читати PDF-версію (4 сторінок)

PSN02 вимагає призначити комплаєнс-офіцера з питань AML/CFT на рівні керівництва, який має достатні ресурси, незалежність і доступ до інформації, щоб виконувати свою роль.¹ У практиці ліцензування MAS додає вимоги, яких повідомлення не містить. Комплаєнс-офіцер має проживати в Сінгапурі, працювати саме на сінгапурського ліцензіата й мати відповідний досвід. MAS оцінює ці аспекти в межах перевірки професійної придатності й ділової репутації під час розгляду заяви про ліцензію, а також за будь-якої зміни на цій посаді.² Груповий комплаєнс-офіцер, який сидить у Цугу й дистанційно опікується сінгапурською компанією, MAS не влаштовує. Влаштовує співробітник у Сінгапурі, який з питань політики підзвітний керівникові комплаєнсу групи, а з питань виконання законних обов’язків — сінгапурській раді директорів.

У компанії у сфері DPT ця роль має технічний вимір, якого MAS тепер очікує. Комплаєнс-офіцер мусить розуміти ончейн-аналітику, якою користується компанія, і вміти читати граф транзакцій. Він мусить знати, як побудовані гаманці компанії. Насамперед він має вміти пояснити інспекторові, як повідомлення за правилом передачі інформації, скринінг адреси та сигнал моніторингу операцій пов’язані з одним переказом клієнта. Співробітникам, найнятим із банківського сектору без цих знань, на інспекціях доводилося важко, і в кількох випадках MAS вимагала від компаній посилити цю функцію як умову ліцензії.

Індивідуальна відповідальність

Настанови MAS щодо індивідуальної відповідальності та поведінки (Guidelines on Individual Accountability and Conduct), чинні з 10 вересня 2021 року, поширюються на постачальників платіжних послуг і визначають п’ять очікуваних результатів. Особи вищого керівництва чітко визначені й відповідають за свої сфери. Вони відповідають вимогам професійної придатності й ділової репутації. Механізми корпоративного управління підтримують їхню відповідальність. Працівники, що впливають на суттєві ризики, відповідають вимогам професійної придатності й ділової репутації, а системи їхнього заохочення узгоджено з належною поведінкою. Компанія має систему, що сприяє належній поведінці.³ Для ліцензіата у сфері DPT комплаєнс-офіцер є особою вищого керівництва в цьому сенсі, так само як і керівники операційного, технологічного та бізнесового напрямів. Компанія повинна мати документ, який їх називає й описує їхні обов’язки. Вона мусить показати, як рада директорів притягує їх до відповідальності. У заходах примусу саме на підставі цих настанов MAS визначає осіб, щодо яких спрямовано заборонний наказ чи догану. Особиста відповідальність комплаєнс-офіцера в Сінгапурі цілком реальна, і погоджуватися на цю роль слід, розуміючи це.

Примітки

MAS Notice PSN02, п. 16, щодо призначення комплаєнс-офіцера з питань AML/CFT на рівні керівництва та надання йому достатніх ресурсів і повноважень. ↩
MAS, Guidelines on Fit and Proper Criteria (Guideline No. FSG-G01) у застосуванні до ключових посадових осіб постачальників платіжних послуг; практика ліцензування MAS, описана в частині K, розділі II, вимагає щонайменше одного виконавчого директора, який проживає в Сінгапурі, і комплаєнс-підрозділу, розташованого в Сінгапурі. ↩
MAS, Guidelines on Individual Accountability and Conduct, 10 вересня 2020 р., чинні з 10 вересня 2021 р., застосовуються до фінансових установ, зокрема постачальників платіжних послуг, із пропорційним застосуванням до компаній, що мають менш ніж 50 працівників. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.