Як читати режим у цілому

Приклад

Сінгапурська велика платіжна установа приймає на обслуговування корпоративного клієнта, зареєстрованого на Британських Віргінських Островах. Його директор проживає в третій країні, а заявлений бізнес — «управління казначейством цифрових активів». Клієнт хоче конвертувати USDT на суму S$ 2 млн у сінгапурські долари для подальшого переказу на рахунок у сінгапурському банку. Відповідно до PSN02 компанія мусить ідентифікувати й верифікувати клієнта та його бенефіціарних власників, зрозуміти структуру власності й контролю та з’ясувати мету відносин і джерело коштів. Оскільки структура включає офшорну компанію з директором-нерезидентом і продукт високого ризику, застосовується посилена належна перевірка. З погляду національної оцінки ризиків поєднання офшорної юридичної особи, стейблкоїнів і конвертації у фіатні гроші відповідає пріоритетній типології. За CDSA посадові особи компанії, якщо вони діятимуть, не з’ясувавши тривожних сигналів, а кошти згодом виявляться доходами від шахрайства, постануть перед питанням, чи мали вони достатні підстави вважати, що майно було вигодою від злочинної поведінки. За TSOFA перевірка директора за санкційними переліками ООН і Сінгапуру є умовою, без якої взагалі не можна діяти далі. Рішення про прийняття клієнта законне лише тоді, коли дотримано вимог усіх п’яти рівнів, і справа клієнта має це засвідчувати.