Фаза перша, 2014–2016: спостереження та попередження

Читати PDF-версію (3 сторінок)

Управління грошово-кредитного регулювання Сінгапуру (MAS) вперше публічно висловилося щодо віртуальних валют 13 березня 2014 року. Воно оголосило, що регулюватиме посередників, які купують, продають віртуальні валюти або сприяють їх обміну на реальні валюти, але лише з огляду на ризики відмивання грошей і фінансування тероризму. Ні самі віртуальні валюти, ні надійність і стабільність посередників MAS регулювати не збиралося. Ця заява задала модель, яка визначала сінгапурську політику протягом наступних восьми років: регулювати точку входу з огляду на ризики фінансових злочинів, не втручатися в сам актив і попереджати споживачів.¹ Обіцяне регулювання з’явилося лише через шість років, бо MAS вирішило включити його до комплексного перегляду законодавства про платежі, а не ухвалювати окремий акт.

У той самий період MAS розпочало власні експерименти. Project Ubin, запущений у листопаді 2016 року разом із консорціумом банків і технологічних компаній, випробовував токенізований сінгапурський долар на розподіленому реєстрі для міжбанківських платежів. За п’ять фаз до 2020 року проєкт дослідив принцип «поставка проти платежу», транскордонні розрахунки та інтеграцію з мережами інших центральних банків. Ubin не дав роздрібного продукту, проте забезпечив працівникам MAS технічну обізнаність, яка згодом вирізняла сінгапурські консультації серед консультацій регуляторів, що ніколи нічого не будували.² Регуляторна пісочниця відкрилася того ж місяця, що й Ubin, — у листопаді 2016 року, коли також відбувся перший Singapore FinTech Festival. Від самого початку MAS позиціонувало себе як регулятора, що водночас розвиває ринок і наглядає за ним.

Примітки

Пресреліз MAS від 13 березня 2014 року «MAS to Regulate Virtual Currency Intermediaries for Money Laundering and Terrorist Financing Risks». ↩
MAS, Project Ubin, фази 1–5 (листопад 2016 року — липень 2020 року), звіти опубліковано на вебсайті MAS, зокрема «Project Ubin: SGD on Distributed Ledger» (2017) і звіт про фазу 5, підготовлений разом із Temasek і J.P. Morgan (липень 2020 року). ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.