Постійний моніторинг

Читати PDF-версію (3 сторінок)

CDD не завершується в момент прийняття клієнта. PSN02 вимагає від компанії постійно відстежувати ділові відносини й ретельно перевіряти операції на відповідність тому, що компанія знає про клієнта, його бізнес і профіль ризику, а за потреби — і про джерело коштів. Інформацію CDD треба підтримувати в актуальному стані шляхом періодичних переглядів, частота яких залежить від ризику.¹ Для компаній із DPT система моніторингу має охоплювати і фіатну, і блокчейн-складову кожної операції. Типова архітектура поєднує механізм моніторингу транзакцій із правилами щодо швидкості, суми, дроблення операцій і географії та потік даних блокчейн-аналітики, який оцінює адреси контрагентів кожного вхідного й вихідного переказу. MAS очікує, що правила будуть відкалібровані відповідно до оцінки ризиків компанії та протестовані. Сповіщення має опрацьовувати навчений персонал у задокументовані строки, фіксуючи обґрунтування закриття кожного з них.

Періодичний перегляд інформації про клієнта має бути ризик-орієнтованим: щороку для клієнтів підвищеного ризику, раз на два–три роки для клієнтів стандартного ризику. Між ними відбуваються позапланові перегляди в разі суттєвої зміни, як-от зміни бенефіціарної власності, різкого зростання активності чи появи негативних згадок у медіа.² Компанія з DPT також мусить вважати підставою для перегляду зміну поведінки гаманців клієнта. Корпоративний клієнт, який два роки виводив кошти лише на власний перевірений «холодний» гаманець, а тепер раптом почав виводити круглі суми на нові адреси, змінив свій профіль, хоч би що було написано в його документах.

Примітки

MAS Notice PSN02, п. 6 (постійний моніторинг) і п. 8 (посилений постійний моніторинг клієнтів підвищеного ризику). ↩
Guidelines to Notice PSN02, розділ про постійний моніторинг і періодичний перегляд. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.