Умови ліцензії та поточні вимоги

Читати PDF-версію (4 сторінок)

Для тих небагатьох, хто отримав ліцензію, режим визначено повністю. Положення про фінансові послуги та ринки (постачальники послуг із цифровими токенами) 2025 року встановлює мінімальний базовий капітал у S$ 250 000 і щорічний ліцензійний збір у S$ 10 000.¹ Воно вимагає схвалення MAS для призначення генерального директора, директорів, партнерів і менеджерів. Воно також вимагає щорічного аудиту транзакцій із послугами з цифровими токенами з поданням звіту до MAS і дотримання критеріїв професійної придатності й ділової репутації за FSMA у редакції, чинній з 30 червня 2025 року.²

Вісім повідомлень мають номери від FSM-N27 до FSM-N34 і охоплюють, по черзі, AML/CFT, повідомлення про підозрілу діяльність і випадки шахрайства, подання регуляторної звітності, управління технологічними ризиками, кібергігієну, ведення бізнесу, розкриття інформації та комунікації, а також визначені питання та форми.³ Повідомлення щодо AML/CFT FSM-N27 повторює структуру PSN02 для платіжних ліцензіатів. Воно вимагає належної перевірки всіх клієнтів, посилених заходів у разі вищого ризику та покладання на треті сторони лише тоді, коли нагляд за ними відповідає стандартам FATF. Воно забороняє виплати готівкою від S$ 20 000, запроваджує правило передачі інформації (travel rule) для переказів вартості та вимагає комплаєнс-офіцера на рівні керівництва з незалежною функцією аудиту.⁴

Повідомлення про ведення бізнесу FSM-N32 містить вимогу, якій немає відповідника в платіжному режимі. Ліцензіат повинен мати мінімальну фізичну присутність у Сінгапурі: персонал має перебувати на місці щонайменше десять днів на місяць по вісім годин на день, з певними винятками.⁵ Ця вимога прямо відповідає на занепокоєння щодо «поштових скриньок». Компанія, яка хоче отримати сінгапурську ліцензію для обслуговування іноземних клієнтів, мусить реально бути в Сінгапурі, з людьми, яких MAS може відвідати. Повідомлення про управління технологічними ризиками FSM-N30 переносить ту саму структуру, що й PSN05: не більше чотирьох годин позапланового простою критичних систем за дванадцять місяців, повідомлення про серйозний інцидент протягом години і звіт про першопричини протягом чотирнадцяти днів.⁶

Примітки

Charltons Quantum, «Quantum Updates 50: Licensing regime for digital token service providers – SG FSM Act», 2025 р., де зазначено вимогу щодо мінімального базового капіталу в S$ 250 000 і щорічний ліцензійний збір у S$ 10 000 за DTSP Regulations. ↩
Rajah & Tann, червень 2025 р. (вище): Положення охоплює заяви на ліцензію та збори, мінімальні фінансові вимоги, схвалення генеральних директорів, директорів, партнерів і менеджерів, а також щорічний аудит із поданням до MAS; Fit and Proper Criteria Guidelines (FSG-G01) змінено з 30 червня 2025 р. ↩
Allen & Gledhill, 10 червня 2025 р. (вище), з переліком FSM-N27 (AML/CFT), FSM-N28 (підозріла діяльність і шахрайство), FSM-N29 (регуляторна звітність), FSM-N30 (управління технологічними ризиками), FSM-N31 (кібергігієна), FSM-N32 (ведення бізнесу), FSM-N33 (розкриття інформації та комунікації) і FSM-N34 (визначені питання та форми). ↩
Rajah & Tann, червень 2025 р. (вище), стислий виклад FSM-N27: оцінка ризиків, належна перевірка всіх наявних клієнтів, умови покладання на треті сторони, контроль кореспондентських рахунків, заборона виплат готівкою від S$ 20 000, вимоги щодо переказів вартості (travel rule) і кваліфікований комплаєнс-офіцер на рівні керівництва з незалежним аудитом. ↩
Rajah & Tann, червень 2025 р. (вище): FSM-N32 вимагає мінімальної присутності на місці щонайменше десять днів на місяць і вісім годин на день, з винятками. ↩
Rajah & Tann, червень 2025 р. (вище): FSM-N30 вимагає, щоб простій критичних систем не перевищував чотирьох годин за дванадцять місяців, повідомлення протягом години після серйозного інциденту та звіту про першопричини протягом чотирнадцяти днів. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.