Професійна придатність і вимога щодо керівництва з резиденцією в Сінгапурі
Читати PDF-версію (4 сторінок)
MAS застосовує Настанови щодо критеріїв професійної придатності й ділової репутації (Guidelines on Fit and Proper Criteria) до кожного заявника, контролера, директора та генерального директора. Критерії охоплюють чесність, доброчесність і репутацію, компетентність і спроможність, а також фінансову надійність.1 Анкета охоплює десять років і містить запитання про регуляторні розслідування в будь-якій юрисдикції, дискваліфікації, банкрутства та судові рішення в цивільних справах. Засновникам, які діяли в галузі на ранньому, нерегульованому етапі, слід очікувати детальних запитань про кожну колишню біржу, фонд чи токен-проєкт, з якими вони були пов’язані, а також про збитки клієнтів у цих проєктах. Чесне й повне розкриття з поясненнями заявник здатен пережити. Приховування, яке виявить MAS, зазвичай фатальне і для заяви, і для майбутніх стосунків цієї особи з регулятором.
Для допуску також потрібні постійне місце ведення бізнесу або зареєстрований офіс у Сінгапурі та рада директорів, що відповідає вимозі щодо резидентства. Заявник повинен мати щонайменше одного виконавчого директора, який є громадянином Сінгапуру або має постійне місце проживання. Інший варіант — один невиконавчий директор із таким статусом разом із щонайменше одним виконавчим директором, який має Employment Pass.2 Щодо ліцензіатів DPT MAS на практиці йде далі. Воно очікує, що генеральний директор, комплаєнс-офіцер і керівник функції зберігання проживатимуть у Сінгапурі та працюватимуть у ліцензіата. Це очікування підкріплює вимога, щоб контроль над зберіганням здійснювався в Сінгапурі.
Запитання клієнта
«Головна комплаєнс-офіцерка нашої групи працює в Цугу й наглядає за всіма компаніями. Чи може вона водночас бути комплаєнс-офіцеркою в Сінгапурі?» Вона може очолювати групову функцію, якій підзвітний сінгапурський офіцер. Проте сінгапурський ліцензіат повинен мати власного комплаєнс-офіцера з резиденцією в Сінгапурі, з повноваженнями щодо сінгапурської програми AML і прямим доступом до сінгапурської ради директорів. MAS запитає, хто подає повідомлення про підозрілі операції до Офісу звітності про підозрілі операції (STRO), хто відповідає на запити MAS упродовж дня і хто може зупинити транзакцію. Комплаєнс-офіцер, віддалений на вісім часових поясів, не зможе робити це так, щоб задовольнити регулятора. Та сама відповідь діє і в зворотному напрямку, коли сінгапурська група створює у Швейцарії члена саморегулівної організації (SRO) або ліцензіата за FINIG: швейцарська саморегулівна організація вимагатиме офіцера AML з резиденцією у Швейцарії (див. частину F, розділ VIII).
Примітки
- MAS, Guidelines on Fit and Proper Criteria (FSG-G01), пп. 1–14 і додатки щодо обов’язків розкриття. ↩
- MAS, «Standard Payment Institution Licence», mas.gov.sg, розділ про вимоги до складу ради директорів (один виконавчий директор — громадянин Сінгапуру або особа з постійним місцем проживання, або один невиконавчий директор із таким статусом плюс один виконавчий директор з Employment Pass). ↩
Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.