Перевірка договору зберігання

Контрольний перелік

• Характер зобов’язання: чи зобов’язується зберігач постійно тримати в наявності конкретні активи або еквівалентну кількість? Будь-яке право використовувати, позичати, стейкати, передавати в заставу чи в повторну заставу руйнує відокремлення.
• Структура гаманців: індивідуально закріплені адреси чи омнібусний гаманець; якщо омнібусний, то як обліковується частка клієнта і як часто проводиться звірка.
• Визначення правової природи: швейцарський договір має посилатися на ст. 242a SchKG і зобов’язання зберігача; сінгапурський договір має проголошувати траст і визначати бенефіціарний інтерес як пропорційну частку в кожному пулі активів.
• Підхід до форків, аірдропів і винагород за стейкінг: хто їх отримує, хто вирішує, чи підтримувати форк, і в який строк.
• Управління ключами: хто тримає ключі, механізми мультипідпису чи MPC, географічний розподіл, відновлення після аварій і чи може клієнт перевірити наявність активів у ланцюжку блоків.
• Інструкції: уповноважені підписанти, автентифікація, граничний час, право зберігача відмовити та відповідальність за виконані шахрайські інструкції.
• Комісії та право утримання: чи має зберігач право утримання або право зарахування щодо активів клієнта, яке може перетворити відокремлюваний актив на забезпечення вимог зберігача.
• Відповідальність: стандарт дбайливості, винятки, ліміти, страхування та фактично наявне покриття (страхування цінностей чи страхування від злочинів, ліміти, винятки для «гарячих» гаманців).
• Субзберігання: чи дозволене воно, хто є субзберігачами і чи зберігаються права клієнта в разі неплатоспроможності субзберігача.
• Звітність: виписки, звіти аудитора з надання впевненості щодо відокремлення, доступ до записів звірки.
• Припинення: строки повідомлення, процедура передачі активів у разі припинення та строк, протягом якого активи мають бути повернуті.
• Застосовне право та місце розгляду спорів: швейцарський зберігач — за швейцарським правом, сінгапурський зберігач — за сінгапурським; уникайте третього права, яке жоден суд у справі про неплатоспроможність не застосує до питання відокремлення.
• Запевнення щодо регуляторного статусу: ліцензія чи членство в SRO, повідомлення про зміну статусу та наслідки втрати ліцензії.
• Конфіденційність і дані: хто може мати доступ до даних клієнта, зокрема постачальники блокчейн-аналітики та іноземні організації групи.