Належна перевірка контрагентів

Читати PDF-версію (3 сторінок)

Правило передачі інформації працює лише тоді, коли компанія знає, яка установа стоїть за адресою отримувача. Тому настанови FATF 2021 року очікують, що VASP проводитимуть належну перевірку контрагентів до передачі персональних даних. VASP має ідентифікувати контрагента, підтвердити, що він ліцензований чи зареєстрований, оцінити якість його засобів контролю AML/CFT і вирішити, чи взагалі з ним працювати.¹ MAS сформулювало таке саме очікування. Настанови вимагають від ліцензіатів до передачі інформації контрагентові оцінити, чи підлягає він вимогам AML/CFT, сумісним зі стандартом FATF, і нагляду за їх дотриманням. Вони також вимагають зважати на ризики передачі персональних даних суб’єктові, який не регулюється або розташований у юрисдикції зі слабким захистом даних.²

На практиці це дає багаторівневий перелік контрагентів. Перший рівень — ліцензовані VASP у юрисдикціях — членах FATF, з якими компанія має налагоджений канал для правила передачі інформації. Другий рівень — ліцензовані VASP, з якими такого каналу немає: їм компанія передає інформацію захищеним резервним способом і відстежує їх ретельніше. Третій рівень — неліцензовані або невідомі контрагенти, до яких компанія ставиться як до некастодіальних гаманців або яким відмовляє. Поділ на рівні треба задокументувати, переглядати щонайменше щороку й наповнювати даними з джерел про ліцензування, як-от публічних реєстрів MAS, реєстру членів SRO, який веде FINMA, і відповідних реєстрів інших юрисдикцій.

Примітки

FATF, Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs, жовтень 2021 р., пп. 198–210 (належна перевірка VASP-контрагентів). ↩
Guidelines to Notice PSN02, розділ про належну перевірку контрагентів і захист персональних даних, що передаються у зв’язку з переказами вартості. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.