Банки й кастодіани, які працюють із криптовалютою

Читати PDF-версію (3 сторінок)

Приватному клієнту потрібні три типи відносин: банк для фіатних коштів, кастодіан для токенів і часто банк, який робить і те, і інше. Швейцарія тут попереду. Sygnum і AMINA мають банківські ліцензії та пропонують зберігання, торгівлю, стейкінг і ломбардне кредитування під заставу основних токенів. Zürcher Kantonalbank, PostFinance, Luzerner Kantonalbank, Swissquote, Maerki Baumann, Julius Baer та кілька інших відомих банків пропонують своїм клієнтам зберігання й торгівлю токенами з обраного переліку, дехто — через B2B-платформи Sygnum або Crypto Finance.¹ Приватні банки Женеви та Цюриха, які самі не пропонують зберігання, дедалі частіше приймають клієнтів, чиї статки походять із цифрових активів, і передають зберігання партнерові. Швейцарський приватний клієнт із токенами на 10 млн швейцарських франків (CHF) у 2026 році може тримати їх у швейцарському банку з тією самою випискою, тим самим радником і тим самим захистом у разі неплатоспроможності за ст. 16 BankG, що й свої цінні папери.²

Сінгапурські банки обережніші. DBS пропонує торгівлю та зберігання через DBS Digital Exchange акредитованим інвесторам і корпоративним клієнтам. OCBC і UOB тримаються осторонь прямого зберігання для приватних клієнтів, тоді як Standard Chartered надає послуги зберігання інституційним клієнтам через Zodia Custody.³ Тому приватний клієнт-резидент Сінгапуру тримає токени або в ліцензованому в Сінгапурі підрозділі глобальної біржі (Coinbase, Crypto.com, Gemini, OKX, кожен з яких має ліцензію MPI), або в ліцензованого в Сінгапурі спеціалізованого кастодіана, або у швейцарському банку. Останній варіант поширений серед заможніших родин і є однією з причин, чому сінгапурські сімейні офіси підтримують відносини з Цюрихом і Женевою. Зворотний потік, коли швейцарська родина користується сінгапурським кастодіаном, трапляється рідше й зумовлений операційними потребами в Азії.

Примітки

Sygnum Bank AG і AMINA Bank AG (раніше SEBA Bank AG), банківські ліцензії FINMA, видані 26 серпня 2019 р.; Zürcher Kantonalbank, прес-реліз від 4 вересня 2024 р. (запуск торгівлі та зберігання криптовалют для роздрібних клієнтів); PostFinance, прес-реліз від 21 лютого 2024 р. (торгівля криптовалютами через Sygnum). Див. частину C, розділ III, і частину A, розділ III. ↩
BankG, SR 952.0, ст. 16 п. 1bis (активи на криптографічній основі, що зберігаються для клієнтів, відокремлюються в разі банкрутства банку, якщо вони індивідуально закріплені або зберігаються колективно й легко визначувані); роз’яснення FINMA 06/2024 від 26 липня 2024 р. (підтвердження кваліфікації вимог до емітентів стейблкоїнів як депозитів і рамок відокремлення). Див. частину D, розділ IV. ↩
DBS Bank, прес-релізи щодо DBS Digital Exchange (запуск у грудні 2020 р.; розширення на акредитованих інвесторів у вересні 2022 р.); Standard Chartered, запуск Zodia Custody в Сінгапурі. Див. частину I, розділ IV. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.