AML і правило передачі інформації в Гонконгу

Читати PDF-версію (3 сторінок)

Гонконгський режим AML для віртуальних активів міститься в тому самому ордонансі, що й режим ліцензування. Ліцензована VATP є фінансовою установою для цілей додатка 2 до AMLO і повинна здійснювати належну перевірку клієнтів, вести облік і постійний моніторинг відповідно до Настанов SFC з AML для ліцензованих корпорацій і VATP. Правило передачі інформації (travel rule) застосовується до переказів віртуальних активів з 1 червня 2023 року: для переказів на суму від 8000 гонконгських доларів потрібна повна інформація про платника й отримувача, а нижче цього порогу — скорочена. Для переказів на некастодіальні гаманці платформа має застосовувати ризик-орієнтований підхід і, якщо цього вимагає ризик, може переказувати кошти лише на гаманці, право власності на які вона перевірила. Банки, що працюють із клієнтами у сфері віртуальних активів, дотримуються циркулярів HKMA. З 2023 року вони заохочують банки обслуговувати ліцензовані VATP і застерігають від огульної відмови від обслуговування (de-risking).¹

Для швейцарської чи сінгапурської групи практичне значення має поріг. Швейцарія застосовує правило передачі інформації до кожного переказу, Сінгапур вимагає повної інформації понад 1500 сінгапурських доларів, Гонконг — понад 8000 гонконгських доларів, а MiCA — з першого євро відповідно до Регламенту про переказ коштів. Групова політика, написана за швейцарським стандартом, задовольняє всі чотири режими. Групова політика за гонконгським стандартом у Цугу не пройде. Повідомлення про підозрілі операції подають до Об’єднаного підрозділу фінансової розвідки відповідно до Ордонансу про організовані та тяжкі злочини (Cap. 455) і Ордонансу про незаконний обіг наркотиків (повернення доходів) (Cap. 405). Передбачено й злочин попередження причетної особи (tipping-off), що відповідає аналогічному складу в сінгапурському CDSA.²

Примітки

AMLO Cap. 615, додаток 2, ст. 13A і наступні (перекази віртуальних активів). SFC, Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (For Licensed Corporations and SFC-licensed Virtual Asset Service Providers), червень 2023 р., глава 12. HKMA, Circular on banking services to virtual asset-related entities, 27 квітня 2023 р. ↩
Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455), ст. 25 і 25A. Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), ст. 25 і 25A. Об’єднаним підрозділом фінансової розвідки спільно керують Поліція Гонконгу та Митно-акцизний департамент. ↩

Лише для загального ознайомлення. Ця стаття не є юридичною чи податковою консультацією, не замінює консультації щодо конкретної справи й не створює відносин між адвокатом і клієнтом. Вона відображає правове становище станом на жовтень 2026.

Українська

Контакти

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я є Of Counsel у KGP Legal LLC у Сінгапурі, де працюю з глобальною клієнтською базою успішних підприємців та їхніх родин, незалежних управителів активів, сировинних трейдингових компаній та інших комерційних клієнтів. Я адвокат у Німеччині та Швейцарії, також допущений до практики як солісітор в Англії та Уельсі і в Гонконгу. Свій час я розподіляю між Цугом у Швейцарії, Сінгапуром і Гонконгом. З 2017 року я консультував міжнародних клієнтів у понад 700 проєктах із криптоактивами та цифровими активами. Я також маю великий досвід у транскордонних судових спорах і арбітражі в Сінгапурі, Гонконгу та на інших ринках Південно-Східної Азії й Великого Китаю.

Я працюю в ключових фінансових центрах Південно-Східної Азії, Близького Сходу та Швейцарії, приділяючи особливу увагу захисту активів, міжнародному податковому та спадковому плануванню, а також трастам, адмініструванню компаній та іншим фідуціарним послугам. Моя філософія — бути довіреним радником, який тісно співпрацює з клієнтами й допомагає їм досягати їхніх комерційних цілей.

Усі консультації з права Сінгапуру надаються через KGP Legal LLC — авторитетну й належно ліцензовану сінгапурську фірму адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors).

KGP Legal LLC — середня за розміром юридична фірма в Сінгапурі, здатна надавати повний спектр юридичних послуг і послуг з корпоративного адміністрування. Якщо вам потрібна додаткова інформація, зв’яжіться зі мною безпосередньо за адресою [email protected].

Зв’язатися →

Статті та аналітика

Відкриваєте або розширюєте бізнес у Сінгапурі?

SingaporeIQ редагує Dr Alexander Ressos — міжнародний бізнес-юрист із понад 15-річним місцевим досвідом у Сінгапурі як постійний резидент, іноземний юрист, зареєстрований у Сінгапурі, і керуючий партнер сінгапурської іноземної юридичної практики. Окрім значного досвіду в транскордонних інвестиціях і угодах, роботі з приватними клієнтами категорії UHNWI та у сфері санкцій і експортного контролю, Dr Ressos має великий досвід транскордонного бізнесу та проєктів із криптоактивами й цифровими активами в Сінгапурі — понад 700 проєктів з 2017 року.

Якщо ви плануєте реєстрацію компанії, інвестицію, холдингову структуру чи вихід на ринок через Сінгапур, ви можете звернутися до Dr Ressos безпосередньо за адресою [email protected]. Консультації з права Сінгапуру надає KGP Legal LLC, ліцензована сінгапурська фірма адвокатів і солісіторів (advocates and solicitors). Як сінгапурська юридична фірма, KGP Legal LLC відповідно до Legal Profession Act 1966 має право консультувати з права Сінгапуру та представляти клієнтів у судах Сінгапуру; іноземним юридичним фірмам з офісом у Сінгапурі (foreign law practices) за загальним правилом не дозволено ні те, ні інше. Dr Ressos і його команда сприяють наданню повного спектра сінгапурських юридичних послуг, послуг із комплаєнсу та адміністрування компаній, зокрема щодо реєстрації компаній, корпоративних угод, комерційних договорів, криптоактивів і цифрових активів, фінансового регулювання та вирішення спорів, включно із судовими процесами в судах Сінгапуру. Про юридичні, податкові та фідуціарні послуги у Швейцарії див. helveticaregister.com.